Antiriciclaggio: denaro contante e riciclaggio

Nei primi sei mesi del 2021 i flussi di denaro contante versato, in particolare, a mezzo sportelli automatici e Bancomat e di banconote movimentate a mezzo Banche, Poste, Istituti di moneta elettronica e/o di pagamento, hanno raggiunto la soglia di 100,5mld di euro (più 4% sul 2020). Sono 19,8mln le operazioni tracciate nei database e che l’Unità di Informazione Finanziaria di Bankitalia sta incrociando con le Segnalazioni di Operazioni Sospette per trovare eventuali reati di riciclaggio di proventi illegali, come l’evasione fiscale.

Gli analisti Antiriciclaggio ritengono che la facilità di utilizzo del contante, che da sempre caratterizza il nostro Paese, e la non tracciabilità delle operazioni possono risultare funzionali ad agevolare il riciclaggio di risorse di origine illecita.

            Tutta la movimentazione del denaro è seguita attraverso l’analisi delle Comunicazioni oggettive, uno strumento in essere dal 28 marzo 2019, che ha consentito una svolta nelle indagini: i soggetti che gestiscono il risparmio sono obbligati a comunicare tutte le operazioni a partire da 10mila euro (anche frazionate) compiute nel mese di riferimento dalla propria clientela. Sono differenti dalle Sos in quanto l’obbligo di comunicazione inizia dal raggiungimento delle soglie di valore prescindendo dalle valutazioni sulle finalità delle operazioni. Le Comunicazioni diventano un allert di riciclaggio quando sono intrecciate con le Sos.

Nell’anno 2020 questi raccordi sono stati il 52,8% del totale, di questi 62% ha fatto emergere sospetti riferibili a fenomeni di evasione fiscale. In termini assoluti, si stima che un quinto delle Segnalazioni di Operazioni Sospette sia relativo a violazioni della normativa fiscale ed alla circolazione del denaro contante.

La nuova Analisi econometrica dell’Antiriciclaggio consente di isolare la quota di operatività in contanti potenzialmente anomala (sintomatica, cioè, di condotte illecite) nei casi di sistematica incoerenza con i fondamentali socio-economici e finanziari osservati a livello locale.

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